二、多项选择题(每题所给的选项有两个或两个以上正确答案) 三、判断题1. 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为。
对 错
A
[解析] 理财规划师执业纪律规范要求,理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为。
2. 一般来说,理财规划师提供理财规划服务均是个人行为,所以在确定客户的理财意向后,理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。
对 错
B
[解析] 一般说来,理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。
3. 如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快,则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案。
对 错
B
[解析] 如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长很快;或者正面临退休,就需要理财规划师经常评估和修改理财方案。反之,财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数。
4. 理财规划师的服务是一次性完成的。
对 错
B
[解析] 理财服务并不是一次性完成的。未来的预估不可能完全准确,客观环境会不断发生变化,客户个人的经济条件、理财目标也会发生变动,如果理财规划方案不相应变化,会导致方案的最终效果与当初的预定目标产生较大的差异。因此在完成方案后很长时期内,仍需要理财规划师根据新情况来不断地调整方案。
5. 理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。
对 错
B
[解析] 评估的频率主要取决于客户的资本规模、客户个人财务状况变化幅度、客户的投资风格。